Выбор ПАММ-счета

Среди всего множества ПАММ-счетов начинающему инвестору предстоит сделать правильный выбор. От этого выбора будет зависеть самое важное — успех инвестиций. Неверное же решение приведет в результате к большим потерям и разочарованию в рынке FOREX.

Для инвестора прежде всего должна быть понятна торговая стратегия трейдера. Вариантов стратегий может быть множество — от внутридневного скальпинга до импульсных стратегий.

Торговая стратегия (ТС) — это алгоритмы и правила, которым следуют трейдеры в своей торговле для получения предсказуемых результатов по  прибыли. Торговая стратегия должна быть, как минимум, протестирована на истории (бэктест), и только в случае положительных результатов в прошлом может быть использована для настоящей торговли.

Торговля на рынке FOREX сопряжена с большими рисками, а потому очень важным параметром ПАММ-счета является его возраст.

Возраст счета показывает, насколько жизнеспособна и устойчива торговая система трейдера на промежутке времени. Рекомендуемый для инвестирования возраст счета — от 3 месяцев и более. Не рекомендуется инвестировать в молодые счета до 3 месяцев, поскольку за этот короткий период стратегия трейдера не может в полной мере показать свою устойчивую прибыльность. Вполне вероятно, что до 3 месяцев эта стратегия покажет неплохие результаты, в то время как в следующие периоды она может стать убыточной, вплоть до ликвидации трейдером своего счета. Примером тому может служить, например, этот счет.

Судить о прибыльности ПАММ-счета можно по его визуальному представлению — графику доходности.

График доходности ПАММ-счета (Эквити, Equity) — очень важный параметр счета, который показывает потенциальному инвестору всю хронологию роста и падения его доходности. По этой динамике в большинстве случаев можно судить о перспективности вложений в счет. Если график эквити «смотрит на северо-восток» и при этом его просадки незначительные, то такой счет заслуживает внимания.

Однако, этого может быть недостаточно и следует при этом учитывать и другие параметры, в частности размер кредитного плеча при торговле.

Кредитное плечо (Leverage) — денежная сумма (кредит), выдаваемая трейдеру брокером для проведения торговых операций с большим объемом. Используя кредитное плечо, трейдер может повысить свой депозит в несколько десятков раз, увеличив при этом во столько же раз как  свою прибыль, так и убытки. При малом депозите и высоком плече трейдер может «слить» свой депозит в считанные часы и даже минуты, если откроется большим лотом против движения цены валютной пары. Иными словами, кредитное плечо показывает степень риска ПАММ-счета. Чем ниже это значение, тем надежнее и привлекательнее будет счет. Я бы не рекомендовал счета с использованием плеча 100 и выше.

Кроме того, внешняя привлекательность графика эквити может быть обманчива и таить большие риски при использовании трейдером приема усреднения или тактики мартингейла.

К усреднению чаще всего прибегают управляющие счетов, торгующие без стоп лоссов — важнейшего инструмента ограничения убытков.

Стоп Лосс (Stop Loss, SL) — это способ ограничения убытков в биржевой торговле. Фактически это поручение закрыть убыточную позицию при неблагоприятном движении цены. Нежелание принять вовремя убытки заставляет многих трейдеров торговать без стоп лоссов, в надежде пересидеть и дождаться разворота тренда, что в итоге может привести к фатальным для счета последствиям.

Убыток (просадка) может достигать внушительных размеров, вплоть до потери торгового депозита и принудительной остановки торговли брокером. При выборе того или иного ПАММ-счета, инвестор должен убедиться в том,  что торговая стратегия трейдера подразумевает установку стоп-лоссов при открытии каждой позиции. Инвестируя в счета с торговлей без стоп лоссов, вы рискуете потерять свои средства.

Следующий параметр, влияющий на доходность ваших инвестиций — это вознаграждение управляющего ПАММ-счетом.

Процент вознаграждения управляющего (Оферта) является весьма важным показателем того, сколько в итоге вы сможете заработать. Доходность счета 100% с офертой 50% будет в итоге для вас ниже доходности другого счета 80% за тот же период с офертой 25%.

100 — 50 = 50%

80 — 25 = 55%

Поэтому, мой вам совет — не ленитесь хотя бы навскидку просчитать вашу потенциальную прибыль, прежде чем выбрать тот или иной счет.

Также следует обратить внимание на счета с дифференцированной офертой (уровнями оферты), которая будет зависеть от суммы вложенных вами средств (вашего баланса счета). В таких счетах чем больше ваши вложения в него, тем ниже процент оферты управляющего. Учет этих уровней может позволить существенно увеличить вашу прибыль.

Пример дифференцированной оферты:

10 USD — 30%

100 USD — 25%

500 USD — 20%

1000 USD — 15%

2500 USD — 10%

5000 USD — 5%

Еще одним немаловажным моментом при выборе ПАММ-счета является то, как быстро вы сможете вывести с него прибыль или наоборот — выгодно пополнить его. В том числе для этих целей на сервисе ПАММ-счетов реализован механизм ролловеров.

Ролловер (Rollover) — это техническая процедура, происходящая по завершении каждого торгового интервала. В ролловер происходит сбор статистики и обновление информации по счету. В ходе ролловера происходит исполнение заявок на ввод / вывод денежных средств.
Частота ролловеров имеет значение, когда вам требуется вовремя зафиксировать прибыль или дофинансировать счет с высокой волатильностью внутридневной доходности.

Общее правило инвестирования в ПАММ-счет: покупка эквити на просадках и вывод прибыли на исторических максимумах. Но в любом правиле есть исключения. В частности, за достижением максимума доходности могут идти новые максимумы. И наоборот — за просадкой может следовать новая просадка. Вы должны сами для себя определить правила инвестирования исходя из анализа графика счета.

Я же могу рекомендовать вам к инвестированию ПАММ-счета, показавшие стабильную доходность с контролем рисков.

Удачных инвестиций, дорогие партнеры!